मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए आगे का रास्ता - GovtVacancy.Net
Posted on 30-06-2022
मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए आगे का रास्ता
आगे बढ़ने का रास्ता
- आम गरीब और अनपढ़ लोगों को समस्या के बारे में अधिक जागरूक करें -।
- उचित KYC करके KYC मानदंडों के उद्देश्य को पूरा करना।
- कैशलेस डिजिटल लेनदेन को बढ़ावा दें
- आपराधिक वित्त नेटवर्क में नई तकनीकों को लागू करना।
- डेटा सुरक्षा कानून बनाना, 'व्हाइट कैप्स' की भर्ती करना और बैंकों द्वारा धन हस्तांतरण के वेब ऑडिट को सक्षम करना।
- वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए मजबूर किया जाना चाहिए , क्योंकि इस तरह की रिपोर्टिंग से संभावना बढ़ जाती है कि कानून प्रवर्तन अधिकारी मनी लॉन्ड्रिंग कार्यों का पता लगा लेंगे।
- वित्तीय संस्थानों को कर्मचारियों को संभावित संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने के लिए प्रशिक्षित करना चाहिए।
- यदि बैंक कर्मचारी मनी लॉन्ड्रिंग लेनदेन की विशेषताओं की पहचान करने में सक्षम हैं, तो वे अधिक लेनदेन का पता लगाएंगे।
- वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने के लिए अपने ग्राहकों के बारे में पर्याप्त जानकारी प्राप्त करने की आवश्यकता होनी चाहिए कि वे वैध व्यावसायिक गतिविधि में लगे हुए हैं। इस तरह की प्रणाली से बैंकों को अधिक आसानी से संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने में मदद मिलेगी।
निष्कर्ष
उभरती प्रौद्योगिकियों द्वारा समर्थित मनी लॉन्ड्रिंग के उभरते खतरों को बड़े डेटा और कृत्रिम बुद्धिमत्ता जैसे समान रूप से उन्नत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग तंत्र के साथ संबोधित करने की आवश्यकता है । मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या को प्रभावी ढंग से खत्म करने के लिए अंतरराष्ट्रीय और घरेलू दोनों हितधारकों को उनके बीच डेटा साझाकरण तंत्र को मजबूत करके एक साथ आने की जरूरत है
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