मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए राष्ट्रीय स्तर पर किए गए उपाय - GovtVacancy.Net
Posted on 30-06-2022
मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए राष्ट्रीय स्तर पर किए गए उपाय
वैधानिक ढांचा
भारत में, धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए) के अधिनियमित होने से पहले, धन शोधन की समस्या को दूर करने के उपायों को शामिल करने वाले प्रमुख क़ानून थे:
- आयकर अधिनियम, 1961
- विदेशी मुद्रा संरक्षण और तस्करी गतिविधियों की रोकथाम अधिनियम, 1974 (COFEPOSA)
- तस्कर और विदेशी मुद्रा जोड़तोड़ अधिनियम, 1976 (SAFEMA)
- स्वापक औषधि और मन:प्रभावी पदार्थ अधिनियम, 1985 (NDPSA)
- बेनामी लेनदेन (निषेध) अधिनियम, 1988
- स्वापक औषधियों और मन:प्रभावी पदार्थों के अवैध व्यापार की रोकथाम अधिनियम, 1988
- विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 2000, (फेमा)
- धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए)
- धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 धन शोधन को रोकने और धन शोधन से प्राप्त संपत्ति की जब्ती का प्रावधान करने के लिए अधिनियमित किया गया था ।
- यह बैंकिंग कंपनियों, वित्तीय संस्थानों और बिचौलियों के अपने सभी ग्राहकों और सभी लेनदेन की पहचान के रिकॉर्ड के सत्यापन और रखरखाव के लिए दायित्व निर्धारित करता है और वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (FIU-IND) को निर्धारित प्रपत्र में ऐसे लेनदेन की जानकारी प्रस्तुत करने के लिए )
- यह FIU-IND के निदेशक को बैंकिंग कंपनी, वित्तीय संस्थान या मध्यस्थ पर जुर्माना लगाने का अधिकार देता है यदि वे या उसका कोई अधिकारी अधिनियम के प्रावधानों का पालन करने में विफल रहता है।
- काला धन ( अघोषित विदेशी आय और संपत्ति) और कर अधिरोपण अधिनियम, 2015 :
- अघोषित विदेशी आय और संपत्ति के रूप में मौजूद काले धन के खतरे से निपटने के लिए ऐसी आय और संपत्ति से निपटने की प्रक्रिया निर्धारित करना।
- बेनामी लेनदेन (निषेध) संशोधन विधेयक, 2015:
- इसका उद्देश्य बेनामी लेनदेन की परिभाषा का विस्तार करना और बेनामी लेनदेन में प्रवेश करने वाले व्यक्ति पर लगाए जाने वाले दंड को निर्दिष्ट करना है।
संस्थागत ढांचा
- प्रवर्तन निदेशालय :
- धन शोधन निवारण अधिनियम प्रवर्तन निदेशालय के कुछ अधिकारियों को धन शोधन के अपराध से जुड़े मामलों में जांच करने और धन शोधन में शामिल संपत्ति को कुर्क करने का अधिकार देता है।
- वित्तीय खुफिया इकाई :
- यह भारत में 2004 में केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में स्थापित किया गया था जो संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त करने, प्रसंस्करण, विश्लेषण और प्रसार करने के लिए जिम्मेदार है।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित अपराधों के खिलाफ वैश्विक प्रयासों को आगे बढ़ाने में राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय खुफिया, जांच और प्रवर्तन एजेंसियों के प्रयासों को समन्वय और मजबूत करने के लिए भी जिम्मेदार है।
- FIU-IND एक स्वतंत्र निकाय है जो सीधे वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (EIC) को रिपोर्ट करता है।